Estafas con criptomonedas: cómo detectarlas y qué hacer

Las criptomonedas atraen a estafadores por una razón simple: las operaciones no se pueden revertir y muchos usuarios son nuevos. Conocer los patrones más comunes es la mejor defensa. Aquí tienes los principales, las señales de alerta y qué hacer si ya has caído. Si quieres ponerte a prueba, haz el test anti-estafas.

Las estafas más habituales

Promesas de rentabilidad garantizada

“Invierte 500 € y gana 50 € al día.” Ninguna inversión legítima garantiza beneficios, y menos en criptomonedas. Si alguien te asegura ganancias, es una señal de fraude casi segura.

Falsos influencers y sorteos

Perfiles que se hacen pasar por famosos o por empresas del sector y dicen que “duplicarán” las criptomonedas que les envíes. No duplican nada: se quedan con lo que mandes.

Estafas de inversión con relación personal

Alguien te escribe por redes o apps de mensajería, se gana tu confianza durante semanas y te lleva poco a poco a una plataforma falsa donde “ves” ganancias. Cuando intentas retirar, te piden más dinero en comisiones. Es de las más dañinas.

Plataformas y aplicaciones falsas

Webs que imitan a un exchange conocido o apps que no existen en las tiendas oficiales. Muestran saldos falsos y cuando quieres retirar, no puedes.

Phishing y robo de la frase de recuperación

Mensajes, correos o webs que te piden “validar tu wallet” o “resolver un problema” y te piden la frase de recuperación. Con ella, te vacían la cuenta. Lo ves explicado en qué es MetaMask y cómo usarla con seguridad.

Proyectos que desaparecen (rug pull)

Un proyecto nuevo capta dinero, sube de precio y los creadores desaparecen con los fondos. También hay manipulaciones de precio en grupos que buscan que compres justo antes de que ellos vendan.

Minería en la nube y “staking” milagroso

Servicios que prometen ingresos pasivos fijos por minar o hacer staking en su plataforma. Muchos son esquemas piramidales. Para entender cómo funcionan de verdad, mira cómo minar criptomonedas y qué es el staking.

Falsos servicios de recuperación

Tras una estafa, aparecen “especialistas” que prometen recuperar tus fondos a cambio de un pago. Suelen ser una segunda estafa.

Cómo funciona una estafa de inversión por confianza

Es una de las más dañinas, y sigue casi siempre los mismos pasos:

1. Contacto: alguien te escribe por redes, una aplicación de citas o un mensaje “equivocado”.
2. Confianza: durante días o semanas se muestra amable e interesado en ti.
3. La oportunidad: te cuenta que gana dinero con una plataforma o con un “asesor”.
4. Una prueba pequeña: te anima a invertir poco. Ves ganancias y consigues retirar un importe, lo que te da seguridad.
5. El salto: te animan a ingresar mucho más.
6. El bloqueo: al querer retirar, te piden “impuestos”, “comisiones” o “verificaciones”.
7. La desaparición: cuanto más pagas, más te piden, hasta que dejan de responder.

La clave es que todos los saldos que ves son falsos.

Cómo comprobar una plataforma en cinco minutos

1. Busca su autorización en los registros oficiales de la UE y en los avisos de la CNMV.
2. Mira la antigüedad de su dominio. Los fraudes suelen usar webs recién creadas.
3. Busca reseñas independientes, no solo las que muestra su propia web.
4. Pregúntate cómo llegaste a ella. Si fue por un mensaje o un anuncio, desconfía.
5. Comprueba si pide dinero extra para retirar. Es una señal clara de estafa.
6. Prueba con un importe muy pequeño y retira antes de ingresar más.

Cómo reconocer una web falsa

• Comprueba la dirección letra a letra. Los fraudes usan nombres casi idénticos, con una letra cambiada.
• No te fíes solo del candado (HTTPS). Indica que la conexión está cifrada, no que la web sea honesta: los estafadores también lo usan.
• Entra siempre desde un marcador o escribiendo tú la dirección.
• Desconfía de los anuncios patrocinados que llevan a descargas de wallets o plataformas.

Señales de alerta

• Te prometen ganancias seguras o muy superiores al mercado.
• Te meten prisa: “solo hoy”, “quedan pocas plazas”.
• Te piden la frase de recuperación o acceso remoto a tu equipo.
• Te piden pagar para poder retirar tu propio dinero.
• Te contactan sin que lo hayas pedido.
• No hay información clara sobre quién está detrás ni autorización para operar.
• Te piden que envíes criptomonedas a una dirección particular.

Cómo protegerte

1. Comprueba la autorización: que la plataforma esté autorizada en la UE conforme a MiCA y revisa los avisos de la CNMV sobre entidades no autorizadas. Más criterios en cómo elegir un exchange.
2. Entra siempre desde la web oficial, escribiendo la dirección tú mismo o desde un marcador. No desde anuncios ni mensajes.
3. Activa la verificación en dos pasos en todas las cuentas.
4. Usa una wallet segura y guarda la frase de recuperación fuera de línea. Te ayudará qué es una wallet de criptomonedas.
5. Haz una operación de prueba pequeña antes de enviar cantidades grandes.
6. Desconfía de lo demasiado bueno. Si no entiendes cómo gana dinero algo, no inviertas.
7. No inviertas dinero que no puedas perder. Lo explicamos en cómo invertir en criptomonedas.

Qué hacer si ya has caído

1. Deja de enviar dinero. No pagues “comisiones” para recuperar nada.
2. Guarda las pruebas: capturas de pantalla, conversaciones, direcciones de wallet, identificadores de transacción y datos de la plataforma.
3. Si hay una wallet comprometida, mueve los fondos que queden a una nueva, creada en un dispositivo limpio y con una frase nueva.
4. Avisa a la plataforma o al exchange implicado cuanto antes.
5. Denuncia ante la Policía Nacional o la Guardia Civil. Si la entidad no está autorizada, informa también a la CNMV.
6. Desconfía de quien te ofrezca recuperar el dinero. Es una táctica habitual para volver a estafarte.
7. Cambia las contraseñas de las cuentas afectadas.